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形成期如何进行理财规划?

发布时间:2020年06月04日 05:37:25 来源:环球青藤 点击量:1059

【摘要】形成期要进行理财规划,这类人特征为:家庭成员数随子女出生而增长,因而经常被形象地称为筑巢期。那么今天环球青藤小编就来给大家说一说形成期如何进行理财规划,希望可以帮助到大家。

1、什么叫做个人理财规划?

个人理财规划又称私人理财规划,则是指个人或家庭根据家庭客观情况和财务资源(包括存量和增量预期)而制定的旨在实现人生各阶段目标的,一系列互相协调的计划,包括职业规划、房产规划、子女教育规划、退休规划等。

形成期如何进行理财规划?

2、理财规划中财务特征有哪些?

收入以双薪家庭为主,经济收入增加,已经有一定财力,往往需要较大的家庭建设支出,如购房、购车等。储蓄额随家庭成员增加而下降,家庭支出负担大,可积累的资产有限。成员因年轻可承受高风险资产的投资风险,通常要背负巨额房贷。

3、理财规划有哪些重点?

合理的安排置业和管理债务,保持资产的流动性和扩大投资,其投资组合中流动性较好的存款货币基金的比重可以高一些,投资股票等高风险资产的比重应逐步降低。

理财组合中除投资于股票、成长型基金、债券和安逸倍增,并保留部分活期储蓄外,可选择一些缴费少的定期险、意外保险、健康保险等。

形成期如何进行理财规划小编就说到这了。更多关于理财规划的技巧方法,资讯干货等相关内容,小编会持续更新。

分享到: 编辑:郭茹

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