2014年自考《金融市场学》常见重点-问答题1

更新时间：2014-02-10 15:44:15 来源：|0

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摘要金融市场管理手段有经济手段、法律手段和行政手段。经济手段主要体现为监管当局通过自己的政策措施影响金融市场的活动。

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　　1.金融市场管理的手段。

　　答：金融市场管理手段有经济手段、法律手段和行政手段。经济手段主要体现为监管当局通过自己的政策措施影响金融市场的活动。金融管理的法律手段主要体现在各类法规的制定和执行上。金融市场的行政手段，主要体现为金融方针、政策、原则、制度、指示、命令、计划等，它是由管理机构依靠行政组织，按照一定程序直接对金融市场加以监督和贯彻落实的。

　　2.金融市场的功能包括哪些?

　　答：聚敛功能是指金融市场具有聚集众多分散的小额资金成为可以投入的社会再生产的资金的能力。配置功能,一是资源的配置，二是财富的再分配,三是风险的再分配。调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用。反映功能：金融市场首先是反映微观经济运行状况的指示器;金融市场所反映的宏观经济运行方面的信息，有利于政府部门即使制定和调整宏观经济政策。

　　3.基金设立的重要文件有哪些。

　　答：(1)申请报告。包括基金名称、拟申请设立基金的必要性和可行性、基金类型、基金规模等。

　　(2)基金合同。是受益人即基金持有人与基金托管人和基金管理人之间的法律契约。

　　(3)托管协议。是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方权利义务关系而订立的合同。

　　(4)招募说明书。是有关基金设立情况详细、全面的说明文件，是基金向投资者提供的经国家有关部门认可的一项法律文件。

　　4.证券投资基金特点都有哪些?

　　答：集合理财，专业管理。组合投资，分散风险。利益共享，风险共担。严格监管，信息透明。独立托管，保障安全。

　　5.简述投资基金的分类。

　　答：按照不同的方式可将证券投资基金划分为那几类：

　　(1)按规模是否固定分为封闭式基金和开放式基金。(2)按组织形式分为公司型基金和契约型基金。(3)按照投资对象分为股票基金、国债基金、债券基金、货币市场基金、期货基金和期权基金等。(4)按国际特点分为在岸基金和离岸基金。(5)按募集与流通方式分为私募基金和公募基金，上市基金和不上市基金。从投资运作的特点出发，可以将证券投资基金划分为对冲基金、套利基金、指数基金、成长型基金、收入型基金、平衡型基金等。

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